Comment bien gérer son patrimoine ?

Exploiter la gestion d'actifs

La gestion de patrimoine ne se limite pas à la sélection d'investissements rentables dans lesquels investir. Les objectifs sont plus larges car, par exemple, c'est aussi pour préparer ou compléter sa future rente, pour garantir l'avenir du conjoint ou pour assurer la transmission à ses héritiers. Faites-vous les bons choix lorsque vous voulez investir dans l'immobilier ou les actions, investir dans la retraite, donner de l'argent à un enfant, obtenir du crédit, optimiser la gestion de votre assurance-vie ou même réduire votre patrimoine?

Bien sûr, pour gérer votre patrimoine financier dans une bonne famille "confortable", nous ne gagnerons pas beaucoup : environ 2%, ces jours-ci, probablement moins demain. En tenant compte de l'inflation, nous pouvons même passer à des taux négatifs. L'essentiel est de choisir entre vos contrats d'assurance vie les plus divers, en unités de compte, fonds d'actions, obligations ou fonds «actions», par exemple. Ils évoluent, certainement, de haut en bas.

La richesse est gérée un peu comme une micro-entreprise avec des actifs et des passifs, des revenus et des dépenses. L'objectif est de grandir au fil des ans. Chacune doit être suivi et pris en compte: les dépenses liées à l'acquisition, la fiscalité, le remboursement des prêts. En même temps, il s'agit de réaliser une certaine diversification si ses moyens peuvent être envisagés.

Mais bien optimiser son patrimoine peut difficilement être fait seul. Le soutien d’un gestionnaire de patrimoine qualifié est ici fortement recommandé. La question bien appréhender la manière de choisir votre consultant.

le conseiller en patrimoine

Se faire accompagner d'un CGP expérimenté

Le CGP Valofi, ou consultant en gestion d'actifs et placements financiers, propose aux investisseurs une savoir-faire dans les domaines juridiques, mais aussi sur la fiscalité et la finance. Des notions et connaissances qui lui octroie la possibilité de construire un équilibre des actifs qui définit les stratégies organisationnelles et de placements à anticiper.

Un CGP qualifié visera à créer une véritable relation privilégiée et de confiance qui s'efforce de connaître parfaitement afin de lui promulguer des conseils en adéquation avec sa stratégie d’investissement actuelle et future (environnement familial, projets de vie, etc.).

En savoir sur la gestion patrimoniale : https://www.impots.gouv.fr